Direkte Kommunikation: Sichere und automatisierte Bankkommunikation direkt aus Business Central

Manuelle Schritte, Systemwechsel und zeitverzögerte Rückmeldungen prägen vielerorts noch den Zahlungsverkehr. Mit Direkter Kommunikation in Continia Banking verbinden Sie Business Central direkt mit Ihrer Bank und schaffen die Grundlage für durchgängige, sichere Prozesse und einen deutlich effizienteren Zahlungsablauf.

Der klassische Ablauf im Zahlungsverkehr


Zahlungsdatei exportieren, im Bankportal hochladen, auf Ausführung warten, Kontoauszug herunterladen und anschließend wieder in Business Central importieren – so sieht der Alltag in vielen Finanzabteilungen bis heute aus.

Mit der Funktion Direkte Kommunikation in Continia Banking gehört dieser Prozess der Vergangenheit an. Statt über Dateien zu arbeiten, erfolgt der Austausch von Bank- und Zahlungsdaten direkt zwischen Business Central und Ihrer Bank – sicher, automatisiert und ohne Medienbrüche.

Das Problem: Dateibasierter Zahlungsverkehr

Der klassische Austausch zwischen ERP-System und Bank über Dateien bringt zwei zentrale Herausforderungen mit sich.

 

Zeitaufwand und manuelle Prozesse

Jeder Zahlungslauf umfasst mehrere Schritte:

  • Export aus Business Central
  • Upload ins Bankportal
  • Freigabe der Zahlung
  • Download von Kontoauszügen oder Statusdateien
  • Re-Import ins ERP

Diese Prozesskette ist nicht nur zeitaufwendig und fehleranfällig, sondern führt auch zu zeitlichen Verzögerungen im gesamten Zahlungsprozess.

Gerade in einer Zeit, in der Echtzeitüberweisungen zunehmend zum Standard werden, stoßen solche Abläufe an ihre Grenzen.

Sicherheitsaspekte beim Dateiaustausch

Zahlungsdateien werden häufig lokal gespeichert oder per E-Mail übertragen. Dadurch entstehen potenzielle Angriffsflächen – etwa durch Manipulation von Empfängerdaten oder Beträgen.

Solche Risiken lassen sich durch geeignete Maßnahmen reduzieren oder zusätzlich absichern, erfordern jedoch entsprechende Prozesse und Sicherheitsmechanismen.

Die Lösung: Direkte Kommunikation mit der Bank


Mit Direkter Kommunikation ermöglicht Continia Banking den direkten Austausch von Zahlungs- und Bankdaten zwischen Business Central und Ihrer Bank – ohne den Umweg über Dateien.

Konkret bedeutet das:

  • Zahlungen werden direkt aus Business Central an die Bank übermittelt
  • Statusmeldungen laufen automatisch zurück ins System
  • Kontoauszüge werden automatisiert abgerufen und verarbeitet
  • Manuelle Zwischenschritte werden auf ein Minimum reduziert

Das Ergebnis: ein durchgängiger, sicherer und effizienter Zahlungsprozess – ohne Verzögerungen zwischen den einzelnen Schritten.

Zentrale Funktionen im Überblick

 

Direkte Bankanbindung

Importieren Sie Zahlungs- und Kontoauszugsdaten direkt aus der Bank – ohne lokale Speicherung oder manuelle Uploads.

Transparente Fehlerbehebung

Fehlgeschlagene Zahlungen lassen sich direkt im System analysieren und korrigieren. Detaillierte Rückmeldungen der Bank unterstützen bei der schnellen Behebung.

Genehmigung und Übermittlung in einem Schritt

Zahlungen können in Continia Banking geprüft, genehmigt und direkt an die Bank übermittelt werden – vollständig innerhalb von Business Central.

Die finale Freigabe gegenüber der Bank erfolgt weiterhin in den vorgesehenen Bankanwendungen.

Automatisierte Prozesse

Der Import von Kontoauszügen, Geldeingängen und Statusmeldungen erfolgt automatisiert – für einen durchgängig digitalen Workflow.

Sichere Datenübertragung

Die Kommunikation erfolgt verschlüsselt und direkt zwischen System und Bank – ohne exponierte Dateien im Umlauf.

Technische Einordnung: PSD2 und EBICS

Für die direkte Kommunikation mit Banken stehen heute zwei etablierte Zugangswege zur Verfügung: PSD2 und EBICS. Worin liegen die wesentlichen Unterschiede?

PSD2 vs. EBICS im Überblick

 

Merkmal

PSD2

EBICS

Art

EU-Richtlinie + API-Zugang

Etablierter Bankstandard

Kommunikation

API-basiert, meist in Echtzeit

Datei-/nachrichtenbasiert

Typische Nutzung

Apps, Multibanking, Einzeltransaktionen

Massenzahlungen

Zielgruppe

Endkunden, moderne Anwendungen

Unternehmen, Finanzsysteme

Stärken

Schnell integrierbar, flexibel

Stabil, skalierbar, prozesssicher

Sicherheit

2-Faktor-Authentifizierung / Strong Customer Authentication (SCA)

Zertifikate und Signaturen

 

Während PSD2 vor allem für flexible und schnell integrierbare Szenarien steht, bietet EBICS eine stabile Grundlage für komplexe und volumenstarke Zahlungsprozesse.

In der Praxis hängt die Wahl des passenden Zugangswegs von den Anforderungen, Bankverbindungen und Prozessen Ihres Unternehmens ab.

So funktioniert der Ablauf in der Praxis

Mit Direkter Kommunikation bleibt Ihr gewohnter Workflow in Continia Banking erhalten – nur ohne unnötige Zwischenschritte:

  1. Sie erstellen Ihren Zahlungsvorschlag wie gewohnt
  2. Nach der Freigabe werden die Zahlungen direkt an die Bank übermittelt
  3. Statusmeldungen und Bestätigungen werden automatisch zurückgespielt
  4. Kontoauszüge werden abgerufen und direkt verarbeitet

Der gesamte Prozess findet in Business Central statt – transparent und ohne Systemwechsel.

Die Vorteile auf einen Blick

✔️ Mehr Sicherheit: Keine manipulierten Dateien zwischen ERP und Bank

✔️ Weniger Aufwand: Keine manuellen Uploads oder Downloads

✔️ Schnellere Prozesse: Direkte Übermittlung und Rückmeldung

✔️ Volle Transparenz: Zahlungsstatus jederzeit im System sichtbar

✔️ Nahtlose Integration: Arbeiten Sie vollständig in Business Central

Fazit

Mit Direkter Kommunikation hebt Continia Banking den Zahlungsverkehr auf ein neues Niveau. Der direkte Austausch von Bank- und Zahlungsdaten zwischen Business Central und der Bank reduziert manuelle Prozesse, erhöht die Sicherheit und schafft durchgängige Transparenz.

Unternehmen profitieren von effizienteren Abläufen, höherer Sicherheit und einer durchgängigen Integration des Zahlungsverkehrs in Business Central.

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